RQFII基金減費1/3 迎戰人民幣定存利率上揚 維持競爭優勢

作者: 鉅亨網編輯查淑妝 台北綜合報導 | 鉅亨網 – 2012年6月11日 上午11:04

香港人民幣定期存款利率趨升,人民幣計價產品變陣迎戰。 RQFII (人民幣合格境外機構投資者) 基金面世僅 3 個月,易方達將於 7 月起調低其發行 RQFII 基金的管理費,由 1.5% 減至 1% ,新舊客戶均可受惠。易方達稱,減費為維持競爭優勢,另一家發行商博時基金則指出, RQFII 產品將陸續派息,連同基金價格升值,年度化回報不會輸給人民幣定存。

香港《明報》報導,匯豐上周將 3 個月人幣定存年利率調高至 3% ,不少銀行紛紛跟隨,東亞 (0023-HK) 息率更高達 3.1% 。除非人民幣貶值,人幣定存幾近「零風險」,相比之下, RQFII 基金價格可升可跌,派息屬未知數,兼要扣掉管理費及認購費等,在存息之際,吸引力下降。

易方達資產管理 (香港) 銷售及市務部董事周美詩證實,該公司發行的易方達人民幣固定收益基金,由 7 月 1 日起,基金管理費會由 1.5% 調低至 1% ,新舊客戶均適用,分銷商將逐步通知客戶。她說,易方達獲得的 11 億元人民幣 (人民幣.下同) 額度,已售出逾 9 億元,兼且每日有淨買入,料很快會達到 11 億元,降低管理費非為促銷。

周美詩續稱,內地的基金公司有每日排名,減費乃維持競爭優勢。易方達於去年底管理資產規模達 2000 億元人民幣,為內地第 2 大基金公司。資料顯示,由 2 月底成立至 5 月底止,易方達人民幣固定收益基金,扣除管理費及所有稅費的 NAV (每單位資產淨值) 升幅 2.76% ,在同類產品中名列前茅。

中資證券商及基金於今年 2-3 月陸續推出 RQFII 基金,早前有市場消息透露,首批 RQFII 的 200 億元額度,至今僅賣出五成。管理費方面,證券商大部分收 1.2% ,基金則每年收 1.5% ,市場一直關注,有關產品的回報率,會否被管理費及認購費蠶食。

博時基金 (國際) 董事總經理趙小寶指出, RQFII 基金「起步較慢」,但大部分將於短期內首度派息,以各產品目前表現看,料息率不俗,加上基金價格一路向上,年度化回報不輸人民幣定存。此外,基金產品與做定期存款的客路不同,不擔心人幣定存息口趨升會構成 RQFII 基金的競爭。

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