匯豐基金投資 首創月費模式

作者: 記者陳碧芬╱台北報導 | 中時電子報 – 2012年2月23日 上午5:30

工商時報【記者陳碧芬╱台北報導】

搶攻財管大餅,匯豐銀昨(22)日針對資產50萬元以上客戶,推出市場首創的「吃到飽」基金投資方案,按照基金帳戶平均市值,每月收取月費,平均一年費率約0.75~2.5%,取代過去單筆交易要支出的保管、手續等費用,積極型投資人就算頻繁進出,也不必擔心被手續費侵蝕獲利。

匯豐銀主管指出,一般財管客戶購買基金,儘管銀行可能提供申購手續費折扣,但轉換要再收500~800元的費用,贖回時還要再收至少0.2%的信託保管費,林林總總加起來的支出不少,但本次的「吃到飽」方案是按照基金帳戶平均市值收取0.75%到2.5%的年費,不再額外收取費用。

匯豐表示,以基金市值300萬元試算,如果每年下單一次,申購手續費加上1年期的信託保管費要4萬9,500元,如果加入「吃到飽」專案,每年僅需繳年費率1.25%,換算年費為3萬7,500元,至少可省下1萬2,000元;假設每年交易4次,換算後則至少可省12萬元。

匯豐銀副總裁莊懷德表示,此舉可免除理專為衝刺手續費收入,建議投資人短線進出的疑慮,且近年市況波動,調整投資組合的頻率變高,但多數投資人調整資產配置時會擔心交易成本吃掉獲利,因而推出相關方案,希望擴大整體基金模來彌補手續費減少的差額。

莊懷德表示,相關方案源自2008年金融海嘯後的香港財管市場,基金投資人操作時間愈來愈短、交易愈來愈頻繁,這些新出現的投資行為主要來自近年市場波動頻繁,在投資人投資策略調整後,匯豐銀認為基金投資服務也有必要修正,相關方案先前也已在香港、新加坡市場推出。

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