投信規模擴至1.96兆 固定收益基金受青睞

作者: 張家嘯 | 卡優新聞網 – 2014年1月17日 上午7:15

  國內基金市場持續擴大,統計去(2013)年投信基金規模,全年度增加1,199億元,來到1.96兆元,年增幅達6.5%。其中固定收益基金,淨申購仍高達406億元,相較於股票型基金,明顯受青睞。

  值得一提的是,不僅境外基金有多元幣別計價,去年起有越來越多投信基金提供多元幣別計價,如美元、人民幣等,除了提供投資人更多元的選擇機會,也帶動整體貨幣基金規模大幅成長,去年度淨申購金額高達1,037億元。

  摩根投信副總劉玲君指出,金融海嘯後引發債券基金吸金熱潮,但隨全球主要經濟體景氣已漸入佳境,市場風險偏好改善,看好今(2014)年資金趨勢將更朝股票版圖挪移。

  至於去年規模大幅成長的貨幣基金,主要來自各投信公司紛紛發行多元計價幣別產品,且為了滿足投資人多元的幣別需求,目前單檔基金的計價幣別已不限於一種幣別,還會有2~3種其他幣別的投資選擇。事實上,隨著國人投資理財觀念逐漸開放,不只境外基金,境內基金也開放越來越多計價幣別,包括人民幣、美元、澳幣等。

  劉玲君說明,儘管同一檔基金有多元計價幣別,但績效表現差異不大,投資人還是應以手邊既有貨幣為投資首選,選擇投資區域的重要性絕對高於計價幣別。尤其是股票基金的總報酬中,資本利得比重遠超過匯兌收益,挑選具成長前景的市場仍是首要考量。

  不過,面對全球景氣初升段,一味追求資本利得,將使基金績效大起大落,因此除了透過多重資產分散波動風險,債券能提供穩定且持續的收益來源,將是資產配置中堅實的下檔支撐,可將股債兼具的平衡基金做為投資組合的核心配置。

2013全年度投信基金規模,如下表:

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